В России изменен линия правил работы банков. Изменения дотрагиваются взаимодействия финансовых организаций и клиентов, подозреваемых в беззаконной деятельности.

Законом запрещено банкам без объяснения блокировать счета клиента либо отказывать в выполнении операции, даже если клиент не предоставил документацию в подтверждение своей добросовестности. Будто доложили в «Прайм», отныне отказать в обслуживании могут лишь в том случае, если клиент обоснованно подозревается в отмывании незаконных доходов либо финансировании терроризма.

Решение об отказе в открытии счета либо о расторжении соглашения, а также в отказе от операции с деньгами либо барахлом должен принимать луковица банка или уполномоченное лик.

Будто пояснила адвокат Виктория Рыбалко, новоиспеченная норма облегчит жизнь и людам, и юрлицам, и банкам. Заключительные будут вынуждены изменить линия процедур, однако это «рабочие моменты». Новоиспеченные правила не должны способствовать увеличению числа незаконных операций.

«Сейчас и у банков, и у регулятора есть бездна механизмов обнаружения сомнительных операций, в том числе особенное ПО, какие всего развиваются», — пояснила Рыбалко.